“洗钱”陷阱要远离

不要觉得“洗钱”离自己很遥远,事实上“洗钱”活动就潜伏在周围。或许某天,你的身份证件丢失或出借,就会有可能被不法分子利用,成为洗钱活动的受害者,有口难辨呀。

那什么是“洗钱”

你以为单纯的把钱在水里洗一下,就是“洗钱”了嘛

“洗钱”是通过各种手段、各种渠道,把非法所得的资金转化成正规所得。

非法所得讲的就是受贿、涉黑、贩毒、诈骗、挪用公款、非法集资等。

随着科技发展迅速,“洗钱”的手段也越来越多变,艺术品/古董买卖、海外投资、赌博、地下钱庄、证券交易、影视投资、寿险交易等等都有可能成为非法分子“洗钱”的工具。

诈骗洗钱

在我们身边最为常见的“洗钱”手段,就属诈骗洗钱。目前,诈骗洗钱有电信诈骗、银行卡诈骗两种类型:

电信诈骗持续高发。常利用冒充“公检法”、网络购物、重金求子、假冒QQ好友、机票改签、网络投资等手法实施。诈骗资金链条一般包括上游、中游、下游三个流转环节,每一环节均对应一组个人账户。各组账户由诈骗团伙实际控制,数量较多,在不同时间段被用于资金流转的不同环节,发挥不同作用。上游账户负责接收被害人资金,呈现分散转入、集中转出特征,资金快进快出,不留余额,资金来源多为中老年人;中游账户负责资金过度、拆分、转移资金,呈现分散转入、分散转出特征,转出单笔资金多控制住1万元以下;下游账户负责通过境内外ATM以每日最大额度取现,境外取现地点多为中国台湾地区及东南亚国家;而账户测试贯穿于三组账户使用过程,用于测试账户能否正常使用及网上银行渠道是否畅通。

现在的骗子也太过“专业”了

银行卡诈骗案件层出不穷。主要涉及银行卡盗刷,其手法为非法复制被害人银行卡实施盗刷,或非法窃取被害人身份信息和手机信息后通过第三方支付平台盗刷。此类犯罪手段网络化、结构团伙化、成员分散化程度高,整个过程属于互联网的非接触性犯罪,团伙成员遍布各地,犯罪行为扩散快,案件侦办难度大。

那遇到这些诈骗我们该怎么办

1、不要出租、出借自己的身份证件。

2、不要出租、出借自己的银行账户、银行卡、U盾、存折、密码等;

3、不要用自己的账户替他人办理收付款,更不要替他人提现;

4、不要替他人携带现金、有价证券出入境;

5、不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务;

6、不轻信陌生电话和网上诱惑,警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。

风险提示:本资料仅作为投资者教育用途,不构成任何投资建议或推荐。投资有风险,投资者应根据自身风险承受能力与产品的适配性谨慎投资。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者购买基金时应详细阅读基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。

“洗钱”陷阱要远离

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